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如果为平抑通货膨胀，RBNZ在看到经济复苏希望后，
如果今年七月，调涨利率50点，OCR放到0.75%，贷款利率预期3.09%，房市会怎样？
如果明年年中，再次调涨利率50点，OCR是1.25%，贷款利率预期3.69%，房市会怎么样？
如果后年年中，再次调涨利率75点，OCR是2.00%，贷款利率预期4.99-5.29%，房市会怎么样？
如果RBNZ六个月以内调涨利率，房市会怎样？
保通胀保就业是央行的根本职责，本来纽币就在高位，再加息让纽币继续升值，出口怎么办，就业怎么办。
不加息也不要紧，转个关于房市的贴：
下面是老王在过去的一年中怎么变成投资客的计算。不知道算的对不对，请指正：
假设老王有一套自住房，银行估值100万，还有50万贷款没还清。 那么：
情况1， 2020年5月前， LVR=30%
此时老王房子值100万， 欠50万，他可以从银行top-up到的“现金”是：
100*70%-50 = 20万
如果他一分钱不想掏， 那么他可以买的房子是：
20万/0.3 = 66.7万， 也就是说，买任何66.7万以下的房子，老王都不用掏现金，直接从银行借钱就行。 此后他只需要用房租还这套房的mortgage就行
情况2， 2020年5月后到2021年3月7日以前， LVR=20%
此时老王房子值100万， 欠50万，他可以从银行得到的“现金”是：
100*80%-50 = 30万
如果他一分钱不想掏， 那么他可以买的房子是：
30万/0.2 = 150万， 也就是说，买任何150万以下的房子，老王都不用掏现金，直接从银行借钱就行。 此后他只需要用房租还这套房的mortgage就行。 此时，房价开始起飞了。
情况3， 2020年11月后到2021年3月7日以前， LVR=20%， 但是老王的房子增值了35万
此时老王房子值135万， 欠50万，他可以从银行得到的“现金”是：
135*80%-50 = 58万
如果他一分钱不想掏， 那么他可以买的房子是：
58万/0.2 = 290万， 也就是说，买任何290万以下的房子，老王都不用掏现金，直接从银行借钱就行。 此时，房价开始疯涨。
情况4， 2021年3月7日到2021年4月30日， LVR=30%， 但是老王的房子又增值了15万
此时老王房子值150万， 欠50万，他可以从银行得到的“现金”是：
150*70%-50 = 55万
如果他一分钱不想掏， 那么他可以买的房子是：
55万/0.3 = 183万， 也就是说，买任何183万以下的房子，老王都不用掏现金，直接从银行借钱就行。 此时，房价。。。。
情况5， 2021年4月30日之后， LVR=40%， 此时老王的房子值150万
此时老王房子值150万， 欠50万，他可以从银行得到的“现金”是：
150*60%-50 = 40万
如果他一分钱不想掏， 那么他可以买的房子是：
40万/0.4 = 100万， 也就是说，买任何100万以下的房子，老王都不用掏现金，直接从银行借钱就行。 此时，房价。。。。
结论： 这么简单的计算，高层根本不可能不知道。此轮房价的上涨，完全是人为操纵的结果。政府翻手为云，覆手为雨，把穷人玩弄于股掌之间。因此，投资客手中的子弹可能会变少，但肯定打不光。 一帮经济学家和利益相关者装傻充楞，指鹿为马，口是心非，为政府摇旗呐喊。
美联储说今年会接受稍微过热的通货膨胀，RBNZ好像也跟风了
我觉得如果纽币走高导致出口继续不利（一月出口很差），加上最近银行拆借利率走高，债券收益走高，央行可能像澳洲一样降息到0.1%。同时通过其他手段，比如DTI，投资房必须本息同还，来抑制房市过热风险。
站长 站长为什么这么NB，能精确到小数点后两位。