简介
2020年以前通过新西兰券商买卖美国股票通常会被收取高昂的交易佣金。例如ASB证券就收取每笔交易至少40美元的经纪费(通常为佣金和平台费等之和),另外一个专注美股交易的新西兰本地券商-Hatch也收取每笔至少8美元的交易费(2020年4月改为3美元)。
现在新西兰也终于有一个提供零佣金交易美股和基金的券商-Stake。大大降低了进入世界上市值和交易量最大的股票市场。本文会简单介绍Stake及其优缺点。
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什么是Stake
2017年,Stake于澳大利亚创立,总部位于悉尼,是一家完全数字化的美股券商,也是第一个在美国境外提供零佣金的美股交易券商,同时该平台也是首次为澳大利亚人提供在线网站交易美国股票和ETFs。在过去的几个月,澳洲-新西兰业务平均每月交易1000万股股票(合10亿美元以上),在全球有超过9万用户。
2020年5月,Stake正式在新西兰开业,截止到6月24日就有超过5000新西兰用户,预计到今年年底,将有20000名kiwi使用该平台。考虑到新西兰才450万的人口数量,这人数算是可以了。
目前Stake致力于打破美国地区以外的投资者通往美股市场的阻碍,因此仅专注于美国股票交易市场,不提供其他国家交易市场。目前为澳洲,英国,新西兰等国家的投资者提供服务。
为什么在Stake开户
在Stake上交易美股的门槛低到不可想象,最低入金门槛仅要50纽币,每次交易金额最低仅10美元,零佣金,无平台费,不限制交易笔数。这对于想要把自己部分工资进行投资的年轻人群非常友善,尤其对于想要投资目标股票价格很高的年轻人。Stake的目标市场就是年龄在25-35岁之间的年轻群体。
2020年4月,Stake在新西兰进行内测,5月正式登陆新西兰,笔者是五月份经同事推荐才知道并加入及使用Stake平台。目前使用体验就是不用操心再去网上寻找对比各个券商,还要符合开户门槛。入金也没有那么多的步骤需通过银行换汇转账,并且换汇和转账还可能被分别收费。通过Stake,入金仅需交换汇费用,没有银行转账费用。
Stake 优点及缺点
优点
1.交易门槛低,零佣金,无平台交易费。
2.基础账户无账户费。
3.支持碎股交易。(PS:通过个人观察,最少可买股票0.0001股,但是最低交易金额为10美元。)
4.入金时随时查看实时换汇汇率。
5.入金送一股股票(价值在4-100美元之间)。
缺点
1. 仅提供美股交易服务,不支持其他股票交易市场。
2. 仅支持个人现金账户,无保证金账户。
3. 结算方式T+2,只有开通Stake black账户才有T+0结算资格。
4. 不支持中文界面和客服。
开户要求
1.年满18周岁。
2.有效的新西兰地址。
3.有新西兰政府机构认可的身份证件。(PS:现在要求必须有新西兰驾照,之前接受新西兰护照。一般直接填信息,不需要上传照片)
4.需要工作信息,学生不需要。
5.是新西兰公民/居民,或持有效的签证(学签或工签等)。官网标明的要求,但实际开户过程中没有认证。相对的,需要提供IRD税号。
6.在你名下的银行账号。同第五条,开户过程不需要,可在完成开户后填入出金账户。
PS:在某些情况下会被要求提供证件照片或其他信息。
安全性
在新西兰,Stake属于海外注册公司(NZBN: 9429047452152)。
根据Stake对新西兰投资者条款和条件声明(Terms and Conditions (New Zealand Service)),Stake不在新西兰提供《 2008年金融顾问法》中规定的“财务顾问服务”或“经纪服务”,且Stake不是新西兰任何证券的要约人。
因此,根据《 2013年金融市场行为法》或《 2008年金融顾问法》,无需分别对Stake进行许可或授权。而且Stake不被要求注册成为金融服务提供商(FSPR)或成为新西兰批准的争议解决方案的成员。
Stake是澳洲的注册公司,ACN 610105505,主要通过挂靠在其他获得金融牌照的公司下提供金融服务。
在澳洲是挂靠在Sanlam Private WealthPty Ltd (澳洲金融牌照AFSL 337927)。Stake在Sanlam Private Wealth Pty Ltd的授权代表号是1241398。
另外一方面是通过和嘉维证券(DriveWealth, LLC)合作,获得提供美股交易的授权。嘉维证券也是一家新兴的移动投资平台,全球数字交易技术的领导者,是在美国证监会(SEC)注册的持牌主体(持牌编号CRD:165429;SEC:8-69161),也是美国金融业监管局(FINRA)、美国证券投资者保护公司(SIPC)认证会员,受到美国金融业监管局(FINRA)和美国证监会(SEC)监管。复制下方网址到网页浏览器查看DriveWealth,LLC的牌照信息。
简单介绍一下,对普通投资者来说,SIPC保护小散的机构。在券商破产清算的时候,SIPC会为券商的投资者赔偿最多50万美元的资产(现金部分不超过25万美元)。重点是只管券商运营出现问题、财务状况受损时出现的投资者遭受的损失,股市涨跌的造成你账户里的财产减少不受到保障。简单的例子就是你买的股票在券商破产前就跌得一文不值,之后该券商破产。那你的资产不会得到SIPC的保护。
如果Stake破产了,嘉维证券(DriveWealth, LLC)和托管银行(花旗银行)会建立访问权限确保投资人对现金和证券的处置。
根据 Leibowitz(Stake 创始人之一)的说法,如果Stake破产了,投资人还是会有一个账户在嘉维证券。
在零用金的情况下,stake如何赚钱
1,高级账户会员费,从2021年1月开始收。
2,入金和出金的汇率差。0.75%-1.5%。
3,在stake账户中,未进行投资的现金所产生的利息归Stake所有。
4,另外一种降低成本的方式,法规规定的收费由投资者承担。例如SEC,TAF。
Stake账户介绍及费用介绍
Stake starter
账户收费:零
账户功能:零佣金,无交易笔数限制,支持碎股交易,仅支持市价交易(Market order)。
StakeUnlimited
账户收费:9美元/月或90美元/年
账户功能:零佣金,无限制笔数交易,支持碎股交易。可以买卖市价单(Market order),限价单和止损单(Limit and Stop)。优先购买新加入交易列表的股票(不是打新)
StakeBlack
账户收费:19美元/月或190美元/年
账户功能:可以买卖市价单(Market order),限价单和止损单(Limit and Stop)。优先购买新加入交易列表的股票(不是打新)。可以交易未结算资金,就是T+0。优先客服。
注意,碎股交易仅支持通过市价买卖,限价单不支持碎股交易。Stake black最重要的特点是支持T+0,通俗的说就说支持当天买入(或卖出)的股票或基金在当天就可以卖出(或买入)。其他账户是T+2,也就说买入(或卖出)某支股票两天后,才能再买出(或买入)。目前平台有优惠,在2021年1月前,所有用户免费使用Stake Unlimited账户功能;账户资金大于3万的用户免费使用Stake Black账户功能。
另外需要注意的是,Stake自己不收交易费和平台费,但是有些很少的监管费用是会帮监管机构代收的。下面会具体介绍。
其他费用
直接转入美金收取每笔5美元处理费。
交给证监会等的税,例如
SEC Fee:$0.231每10,000美元的销售收入,交给美国证券交易委员会。
TAD Fee:$0.0001119/股每笔交易,最多$5.95,交给美国金融业监管局。
ADR Fee:$0.01-0.03/股每季度,交给提供托管服务的代理银行。
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风险提示
投资有风险,入市需谨慎
本文仅提供券商及相关开户信息,不提供投资建议。
参考文献
https://nz.support.hellostake.com/support/home
https://www.moneyhub.co.nz/stake-review.html
https://www.gq.com.au/success/finance/stake-founder-threw-in-a-highly-paid-job-to-start-investment-app/news-story/98c71df453e78ea66f5107687f35d945
Stake 具体收费项目表单
https://hellostake.com/wp-content/uploads/2020/03/Pricing-PDF.pdf